Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

ETF En Vedette: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

Aujourd’hui, nous commençons avec une nouvelle série: ETF En Vedette.

Dans ces articles, je regarderai toujours un certain ETF/FNB dans lequel vous pouvez investir.

Si vous ne savez pas ce qu’est un ETF/FNB, j’ai couvert cela en détail dans Qu’est-ce qu’un FNB?.

En bref: un ETF est un Exchange-Traded Fund (FNB: Fonds Négocié en Bourse), un fonds que vous pouvez acheter / vendre en bourse et qui se compose de toutes sortes de composants tels que des actions et des obligations.

De nombreux ETF suivent un indice, c’est pourquoi ils sont si intéressants.

L’épisode d’aujourd’hui concerne le Vanguard ETF: Vanguard FTSE All-World UCITS (IE00B3RBWM25).

Nous examinons d’abord ce qu’est ce FNB, puis quelques chiffres.

1. Qu'est-ce que le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)?

Vanguard FTSE All-World UCITS est un ETF géré passivement basé sur le fonds indiciel FTSE All World Index.

La stratégie derrière ce FNB consiste à investir à long terme, donc acheter et vendre à court terme vous donnera un résultat inférieur.

Cet indice est principalement composé d’actions de grandes et moyennes entreprises des marchés développés et émergents, en particulier des 5 premières régions suivantes:

  1. États-Unis: 56,19 %
  2. Europe occidentale (Euro): 8,12 %
  3. Asie (marchés émergents): 7,82 %
  4. Japon: 7,51 %
  5. Europe  occidentale (hors euro): 4,63 %

Vous avez également une bonne répartition en termes de secteurs, principalement:

  • La technologie
  • Services financiers
  • Biens de consommation cycliques
  • Soins de santé
  • Services de communication

Vanguard FTSE All-World UCITS vise à répliquer la performance de l’indice en investissant uniquement dans un échantillon représentatif des actions également incluses dans l’indice FTSE All World.

Vous recevez également des dividendes avec ce FNB, qui sont normalement payés trimestriellement.

2. Données du Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25):

  • Nom : Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
  • Numéro ISIN : IE00B3RBWM25 
  • Cotations : VWRL 
  • Stratégie : Tenir à long terme
  • Bourse : Euronext Amsterdam
  • Taille du fonds : environ 8 milliards de dollars
  • Coûts de fonctionnement annuels : 0,22 %
  • Taxe sur les transactions financières : 0,1 €
  • Valeur actuelle (5 décembre 2020): 86 €
  • Valeur il y a 5 ans : 61,81 €
  • Point culminant 5 ans : 88,84 €
  • Point bas 5 ans : 51,08 €
  • Taux de profit moyen par an : 8,88 %
  • Mon propre bénéfice en 2020 : 10,5 %
  • Dividende moyen par ETF par an : 1,28 €

3. Investissement dans le FNB Vanguard FTSE All-World UCITS à long terme

Pour vous donner une idée de combien d’argent vous pouvez gagner avec cet ETF, je viens de mettre les données dans un document Excel et j’ai regardé quel sera le résultat si vous investissez dans Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25) à long terme.

Un dividende de 1,28 € signifie que vous avez besoin de 67 pièces de cet ETF pour utiliser le revenu de vos dividendes pour acheter un ETF supplémentaire.

À la valeur actuelle de l’ETF, cela revient à environ 5800 € à investir pour lancer le processus d’intérêt composé.

Une fois que vous atteignez ce niveau, la valeur de votre investissement dans ce FNB augmentera d’année en année à un rythme de plus en plus rapide.

Si vous achetez 1 de cet ETF par mois, vous atteindrez ce niveau après 5 ans. Si vous en achetez 3 par mois, c’est déjà après un an et demi.

3.1 Par exemple

Disons maintenant que vous en achetez 1 par mois pendant 30 ans à 86 € (prix actuel).

Dans cet exemple, nous supposons que la valeur de l’ETF n’augmentera pas pendant cette période. Nous examinons uniquement le pouvoir de la capitalisation grâce à vos dividendes.

  • Après 10 ans, vous gagnerez 164 € par an en dividendes, 719 € de profit et votre investissement total vaut 11039 €.
  • Après 20 ans, vous gagnerez 355 € par an en dividendes, aurez 3 196 € de bénéfices et votre investissement total vaut 23 836 €.
  • Après 30 ans, vous gagnerez 574 € par an en dividendes, 7641 € de profit et votre investissement total vaut 38601 €.

Et si vous en achetiez 3 par mois:

  • Après 10 ans, vous gagnerez 493 € par an en dividendes, 2158 € de profit et votre investissement total vaut 33118 €.
  • Après 20 ans, vous gagnerez 1064 € par an en dividendes, aurez 9589 € de profit et votre investissement total vaut 71509 €.
  • Après 30 ans, vous gagnerez 1723 € par an en dividendes, aurez 22923 € de bénéfices et votre investissement total vaut 115803 €.

Pas mal! Évidemment, encore une fois, cela ne tient pas compte de l’augmentation annuelle moyenne de la valeur, ni de la croissance probable du dividende.

4. Verdict final du Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

Le FNB Vanguard FTSE All-World est une valeur fondamentale de mon plan d’investissement.

Après tout, Vanguard est une société extrêmement connue, réputée et fiable (fondée par John Bogle, le pionnier du fonds indiciel).

L’ETF lui-même est assez diversifié et suit les marchés du monde entier. Les secteurs sont bien choisis et vous offrent un excellent spread et une chance de profit presque garantie.

Avec ma stratégie consistant à en acheter quelques-uns chaque mois, j’ai réalisé un bénéfice de 10,5% cette année.

C’est très solide, et je l’aime particulièrement car il est raisonnablement sûr et ne demande que peu ou pas d’effort.

En termes de potentiel de croissance, Vanguard FTSE All-World ETF est également génial, jetez un œil au graphique sur 5 ans:

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

La croissance moyenne de 8,88% par an est très solide.

Le dividende n’est pas génial, mais comme je l’ai montré plus tôt, avec un investissement modeste de 86 € à 258 € par mois, vous pouvez réaliser un bénéfice de 7641 € à 22923 € sur le long terme, avec une valeur d’investissement totale de 38601 € à  115803 €.

Si l’on ajoute à cela la croissance moyenne de l’ETF par an, vous vous retrouverez bientôt avec une jolie tirelire.

Je suis très satisfait de mes investissements personnels.

Si vous comparez 10,5% à laisser de l’argent dans votre compte d’épargne et (si vous avez de la chance) obtenez 0,5% dessus (si ce n’est pas un intérêt négatif!), ne pas investir votre argent me semble vraiment fou.

Si vous souhaitez également investir vous-même dans cet ETF, vous pouvez facilement le faire via le courtier à bas prix DeGiro.

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Vous pouvez vous inscrire via ce lien, ou vous pouvez d’abord lire mon guide pour investir chez DeGiro en 5 étapes.

Stéphane

Stéphane