ETF En Vedette: iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)
iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) est un ETF très intéressant avec un rendement de 4% que j’ai récemment ajouté à mon portefeuille.
Vous souhaitez investir vous-même dans iShares Euro Dividend à un prix très bas ? Ensuite, vous pouvez le faire via DEGIRO.
iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) est un ETF qui vise à offrir aux investisseurs un rendement comparable à celui de l’indice EURO STOXX Select Dividend 30 .
Il le fait en s’exposant aux 30 premières sociétés ayant les rendements de dividendes les plus élevés , exclusivement de la zone euro.
Le fonds existe maintenant depuis plus de 15 ans et a un rendement annuel moyen d’environ 3%.
Malheureusement, cela s’est quelque peu affaibli ces dernières années, et si l’on regarde les 5 années précédentes, la valeur a même baissé.
L’objectif principal de ce FNB est de gagner en valeur et de générer des revenus pour les investisseurs. Il le fait en investissant 99% dans des actions qui distribuent des dividendes.
Vous courez également un risque supérieur à la moyenne avec cet ETF, un 6 sur une échelle de 7.
Géographiquement, le fonds n’est pas du tout diversifié, puisqu’il investit à 100% dans les pays de la zone euro d’Europe occidentale, principalement en Allemagne, en France et aux Pays-Bas.
Heureusement, nous avons déjà beaucoup plus de diversification en termes de secteurs :
- Finances : 42,61 %
- Immobilier : 11,88%
- Matériaux : 9,05 %
- Communication : 8,92 %
- Services publics : 8,64 %
- Consommation de base : 4,4 %
- Industrie : 3,99 %
- Biens de consommation de luxe : 3,95 %
- Énergie : 3,63 %
- Santé : 2,11 %
Parce qu’il investit dans des entreprises européennes, investir dans celles-ci vous donne des parts dans Porsche, Telecom Italia, Convivio, Aegon, Deutsche Post, BMW, etc.
Cependant, la valeur du dividende fluctue énormément, et si l’on prend la moyenne des 8 derniers versements (deux ans), on arrive à 84 centimes d’euro.
Ce n’est pas mal, surtout quand on regarde le prix actuel de l’ETF.
- Nom : iShares Euro Dividend UCITS
- Numéro ISIN : IE00B0M62S72
- Cotations : IDVY
- Stratégie : Tenez bon à long terme
- Échange : Borsa Italiana SpA
- Taille du fonds : 804 millions d’euros
- Frais de fonctionnement annuels : 0,4%
- Valeur actuelle (8 mars 2021): 18,3 €
- Valeur il y a 5 ans : 22,67 €
- Point culminant 5 ans : 23,59 €
- Point bas 5 ans : 13,12 €
- Taux de profit moyen par an : 3,1%
- Mon bénéfice : /
- Dividende moyen par élément par an : 0,84 €
Comme d’habitude dans cette série, j’examine maintenant combien vous pouvez gagner de vos dividendes si vous investissez à long terme dans iShares Euro Dividend (IE00B0M62S72).
Avec un dividende de 0,84 € et un prix actuel d’environ 20 €, vous auriez besoin d’en acheter 24 pour acheter un ETF supplémentaire avec le produit de vos dividendes.
C’est peu, et si vous achetez 1 pièce par mois, vous l’aurez au bout de 2 ans !
Si vous en achetez trois par mois, vous l’aurez dans 8 mois.
3.1 Par exemple
Voyons maintenant combien d’argent vous pouvez gagner en achetant 1 iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) tous les mois pendant quarante ans (pour simuler la carrière d’investissement totale d’une personne commençant vers l’âge de 20 ans) :
- Après 10 ans, vous gagnerez 144,7 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 506,9 € et votre investissement total s’élèvera à 2 967 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 303,3 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 2 480 € et votre investissement total s’élèvera à 7 400 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 684 € par année en dividendes, vous aurez 6 643 € de profit et votre investissement total vaut 14 023 €.
- Après 40 ans, vous gagnerez 980 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 14 081 € et votre investissement total s’élèvera à 23 921 €.
Ce n’est certainement pas un mauvais résultat, si l’on considère qu’avec un investissement d’environ 20 € par mois, il s’agit d’environ 4 cafés de Starbucks.
Supposons maintenant que vous y investissiez environ 100 € par mois, et que vous en achetiez donc cinq par mois :
- Après 10 ans, vous gagnerez 608 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 2 534 € et votre investissement total s’élèvera à 14 835 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 1 516 € par an en dividendes, 12 400 € de profit et votre investissement total vaut 37 000 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 2 873 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 33 219 € et votre investissement total s’élèvera à 70 119 €.
- Après 40 ans, vous gagnerez 5 835 € par an en dividendes, 70 406 € de profit et votre investissement total vaut 119 606 €.
L’idée était d’examiner les ETF potentiellement intéressants de manière purement théorique, et peut-être de découvrir un nouveau candidat dans lequel investir.
Et iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) s’est avéré être une excellente option, que j’ai depuis ajoutée à mon portefeuille.
J’ai les raisons suivantes à cela :
Un dividende de 0,84 € par an est très agréable (rendement de 4%), et à long terme, vous pouvez en tirer un bon profit, même avec un investissement modéré tous les mois
iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) a récemment rejoint la sélection de base de DEGIRO, vous n’avez donc à payer que 0,02 € de taxe sur les transactions
D’une part, il est dommage qu’il y ait peu de croissance à voir sur le long terme avec cet ETF, mais d’autre part, c’est un avantage si vous achetez juste de manière régulière et que vous le conservez pour gagner dividendes.
Si vous ne prévoyez pas de le vendre, c’est encore mieux que le prix n’augmente pas, n’est-ce pas ?
De cette façon, vous pouvez continuer à investir au même prix et simplement percevoir vos dividendes.
Le plus gros inconvénient est que cet ETF est très uniforme en termes de diversité géographique, donc s’il y a des problèmes dans la zone euro (ce qui est certainement le cas), tout votre investissement baisse.
Vous pouvez bien sûr équilibrer cela en achetant simplement des ETF qui se concentrent sur d’autres zones.
Je suis déjà convaincu et j’ai ajouté un certain nombre d’OPCVM iShares Euro Dividend (IE00B0M62S72) à mon noyau de :
Si vous souhaitez commencer vous-même à investir dans des FNB, vous pouvez lire mon guide sur Investir avec DEGIRO en 5 étapes , ou simplement vous inscrire à DEGIRO et commencer!
