iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

ETF En Vedette: iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

1. Qu'est-ce que iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)?

iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) est un ETF qui vise à offrir aux investisseurs un rendement comparable à celui de l’indice EURO STOXX Select Dividend 30 .

Il le fait en s’exposant aux 30 premières sociétés ayant les rendements de dividendes les plus élevés , exclusivement de la zone euro.

Le fonds existe maintenant depuis plus de 15 ans et a un rendement annuel moyen d’environ 8%.

L’objectif principal de ce FNB est de gagner en valeur et de générer des revenus pour les investisseurs. Il le fait en investissant 99% dans des actions qui distribuent des dividendes.

Vous courez également un risque supérieur à la moyenne avec cet ETF, un 6 sur une échelle de 7.

Géographiquement, le fonds n’est pas du tout diversifié, puisqu’il investit à 100% dans les pays de la zone euro d’Europe occidentale, principalement en Allemagne, en France et aux Pays-Bas.

Heureusement, nous avons déjà beaucoup plus de diversification en termes de secteurs :

  • Services financiers: 28,9%
  • Consommation discrétionnaire: 15%
  • Services de communication: 13,11%
  • Immobilier: 12,96%
  • Industrie: 7,81%

Parce qu’il investit dans des entreprises européennes, investir dans celles-ci vous donne des parts dans Porsche, Telecom Italia, Convivio, Aegon, Deutsche Post, BMW, etc.

Les dividendes sont distribués trimestriellement avec iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72). Cependant, la valeur du dividende fluctue énormément.

Si l’on prend la moyenne des 8 derniers paiements (deux ans), on arrive à 21 cents:

iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

2. iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) données:

  • Nom : iShares Euro Dividend UCITS
  • Numéro ISIN : IE00B0M62S72
  • Cotations : IDVY 
  • Stratégie : Tenez bon à long terme
  • Échange : Borsa Italiana SpA
  • Taille du fonds : 804 millions d’euros
  • Frais de fonctionnement annuels : 0,4%
  • Taxe sur les transactions financières à Degiro : € 0,15 € + 4
  • Valeur actuelle (8 mars 2021): 19,38 €
  • Valeur il y a 5 ans : 19 €
  • Point culminant 5 ans : 23,78 €
  • Point bas 5 ans : 13,15 €
  • Taux de profit moyen par an : 7,97%
  • Mon bénéfice avec cela en 2020 : /
  • Dividende moyen par élément par an : 0,21 €

3. Investissez sur iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) à long terme

Comme d’habitude dans cette série, je regarde maintenant combien vous pouvez gagner de vos dividendes si vous investissez à long terme dans l’iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72).

Avec un dividende de 0,21 € et un prix actuel d’environ 19 €, vous devrez en acheter 90 afin d’utiliser le produit de vos dividendes pour acheter un ETF supplémentaire. Ce n’est pas rien, et si vous achetez 1 pièce par mois, vous ne l’atteindrez qu’au bout de 7,5 ans!

Si vous en achetez trois par mois, vous l’aurez dans environ 2,5 ans.

3.1 Par exemple

Jetons maintenant un regard purement théorique sur combien d’argent vous pouvez gagner en achetant 1 iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) chaque mois pendant trente ans:

  • Après 10 ans, vous gagnerez 26,5 € par an en dividendes, 117 € de profit et votre investissement total vaut 2394 €.
  • Après 20 ans, vous gagnerez 56 € par an en dividendes, 512 € de profit et votre investissement total vaut 5072 €.
  • Après 30 ans, vous gagnerez 89 € par an en dividendes, 1218 € de profit et votre investissement total vaut 8058 €.

Assez faible, mais bien sûr ce n’est qu’avec un investissement de moins de 20 € par mois. Supposons maintenant que vous mettiez un peu moins de 100 € par mois, et donc en achetiez environ cinq par mois:

  • Après 10 ans, vous gagnerez 132 € par an en dividendes, 584 € de profit et votre investissement total vaut 11 984 €.
  • Après 20 ans, vous gagnerez 280 € par an en dividendes, 2560 € de profit et votre investissement total vaut 25 360 €.
  • Après 30 ans, vous gagnerez 445 € par an en dividendes, 6091 € de profit et votre investissement total vaut 40 291 €.

C’est assez nul. Pour un ETF «ordinaire», ce serait moyen, mais pour un ETF qui se concentre sur des sociétés qui versent un dividende élevé, il se situe certainement à la baisse.

4. Verdict final d'iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) est le premier ETF de cette série dans lequel je ne m’investis pas. Alors je regarde ça purement théoriquement.

Mais ce ne sera pas dans cet ETF

Un dividende de 0,21 € basé sur les 8 derniers versements est plutôt faible, et si vous regardez la croissance sur cinq ans, il n’y a pratiquement pas de changement.

L’ETF est également très uniforme en termes de diversité géographique, donc s’il y a des problèmes dans la zone euro (ce qui peut certainement arriver souvent), la totalité de votre investissement diminuera!

Je vais donc laisser iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) et continuer à investir dans mon groupe principal de:

Après tout, je vois beaucoup plus de potentiel à cela, et les chiffres semblent être d’accord avec moi.

De plus, ceux-ci font partie de la sélection de base de DeGiro, vous n’avez donc pas à payer de frais supplémentaires, juste la faible taxe sur les transactions.

Avec iShares Euro Dividend UCITS ce n’est pas le cas et vous devez payer environ 4 € par achat! À long terme, cela fera une grande différence.

Si vous souhaitez commencer vous-même à investir dans des FNB, vous pouvez lire mon guide sur Investir avec DeGiro en 5 étapes , ou simplement vous inscrire à DeGiro et commencer!

Stéphane

Stéphane

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