ETF En Vedette: iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)
Dernière mise à jour : 9 février 2023
Dans la deuxième partie de ma série ETF En Vedette, je vais vous montrer ce qu’est l’ETF iShares S&P 500 UCITS (IE0031442068), avec quelques informations utiles puis quelques chiffres concrets.
Après cela, nous ferons quelques calculs et verrons ce que nous pouvons réaliser en investissant dans cet ETF à long terme.
Enfin, je donne un avis là-dessus.
Si vous souhaitez investir vous-même dans iShares S&P500, vous pouvez le faire via DEGIRO. Personnellement, j’ai plus de 20% de profit avec ça en ce moment.
iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) est un ETF (FNB) géré passivement qui suit l’indice S&P 500 et investit ainsi dans des actions.
Ce sont les 500 premières entreprises, principalement aux États-Unis.
Plus précisément, cet ETF suit les régions suivantes :
- États-Unis: 99,09%
- Royaume – Uni : 0,52%
- Europe de l’Ouest (hors euro): 0,34%
- Asie (développée): 0,05%
- Europe (marchés émergents): 0,01%
Peu diversifié, l’indice n’est pas varié en dehors des États-Unis.
Vous avez une bonne répartition en termes de secteurs:
- Information Technology: 27,33%
- Health Care: 14,27%
- Financials: 11,58%
- Consumer Discretionary: 10,57%
- Industrials: 8,27%
- Communication: 8,19%
- Consumer Staples: 6,5%
- Energy: 4,84%
- Utilities: 2,84%
- Real Estate: 2,73%
- Materials: 2,71%
- Cash/Derivates: 0,18%
Ce sont les mêmes secteurs que le précédent ETF Vanguard FTSE All-World UCITS suit également.
Après tout, ce sont les secteurs les plus importants de l’économie mondiale.
Les sociétés les plus importantes dans lesquelles cet ETF investit sont Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet et Berkshire Hathaway (de Warren Buffett).
Bonnes nouvelles: iShares S&P 500 distribue des dividendes quatre fois par an.
En termes de risque, cet ETF se situe au milieu de l’échelle.
En bref, un ETF assez intéressant avec de nombreux avantages, mais bien sûr aussi quelques inconvénients – surtout si l’on considère que les États-Unis s’effondrent lentement.
- Nom : iShares S&P 500 UCITS ETF
- Numéro ISIN : IE0031442068
- Cotations: ISSP
- Stratégie : Tenez à long terme
- Bourse : Bourse de Londres/Amsterdam
- Taille du fonds : environ 13 milliards de dollars
- Frais de fonctionnement annuels : 0,07%
- Taxe financière : 0,04 €
- Valeur actuelle : 38,262 €
- Valeur il y a 5 ans : 21,065 €
- Highlight 5 ans : 42,25 €
- Point bas cinq ans : 20,68 €
- Taux de profit moyen par an : 7,75% (mais 13,54% sur les 10 dernières années!)
- Bénéfice propre avec cela : 26,39%
- Dividende moyen par élément par an : 0,42 €
Comme pour l’ETF précédent, nous allons examiner combien d’argent vous pouvez gagner avec l’ETF iShares S&P 500 Ucits à long terme.
Avec une valeur de dividende de 0,42 €, à la valeur actuelle de 38 €, vous en avez besoin d’environ 91 pour utiliser vos revenus de dividendes pour acheter un ETF supplémentaire.
Cela signifie que vous devez investir environ 3400 € dans ce ETF pour commencer à profiter des intérêts composés.
Acheter 1 ETF par mois équivaut à investir 5 ans pour commencer, et avec 3 ETF par mois, vous pouvez le faire après 2 ans.
3.1 Par exemple
Si vous achetez 1 iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) par mois pendant 30 ans, vous obtiendrez ce résultat:
REMARQUE : Les chiffres varient d’un jour à l’autre en fonction de la valeur. Ceci est donc purement illustratif des possibilités et n’est pas une vérité absolue – faites vos propres calculs basés sur la valeur actuelle pour obtenir les chiffres actuels !
- Après 10 ans, vous gagnerez 53,7 € par an en dividendes, 235 € de profit et votre investissement total vaut 3859 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 115 € par an en dividendes, aurez 1 042 € de profit et votre investissement total vaut 8 290 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 187 € par an en dividendes, 2506 € de profit et votre investissement total vaut 13377 €.
Ce n’est pas beaucoup, mais gardez à l’esprit que vous n’investissez que 30 € par mois pour ce résultat, et nous ne prenons pas en compte la croissance attendue de l’ETF dans cet exemple.
Nous examinons uniquement l’effet des intérêts composés et du réinvestissement de la valeur de votre FNB.
Et si vous en achetiez 3 par mois?
- Après 10 ans, vous gagnerez 161 € par an en dividendes, 706 € de profit et votre investissement total vaut 11578 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 346 € par an en dividendes, aurez 3 127 € de profit et votre investissement total vaut 24 871 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 558 € par an en dividendes, vous aurez 7517 € de profit et votre investissement total vaut 40133 €.
Ce n’est toujours pas très impressionnant et vous ne pouvez pas en vivre.
Donc, avec seulement 90,6 € à investir par mois, nous n’allons pas devenir riches. Augmentons simplement ce nombre à 302 € par mois, donc 10x iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068).
- Après 10 ans, vous gagnerez 538 € par an en dividendes, 2 354 € de profit et votre investissement total vaut 38 594 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 1 153 € par an en dividendes, 10 424 € de profit et votre investissement total vaut 82 904 €.
- Après 30 ans, vous gagnez 1 860 € par an en dividendes, 2 057 € de profit et votre investissement total vaut 133 777 €.
Une jolie tirelire!
iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) est un ETF dans lequel j’investis mensuellement.
Après tout, le potentiel de croissance est important et le risque est très modéré.
Le FNB n’est pas extrêmement diversifié, car il suit principalement le S&P américain, mais ce sont simplement les entreprises les plus grandes et les plus prospères au monde.
Mon bénéfice personnel cette année n’est « que » de 26%+.
C’est formidable par rapport à placer votre argent dans un compte d’épargne, mais l’autre FNB dans lequel j’investis a réalisé un bénéfice de 10,5%.
Bien sûr, cela dépend d’année en année. L’iShares S&P 500 a connu des années avec plus de 30% de profit!
En regardant à quelle vitesse cet ETF se développe, c’est assez solide aussi:
Au total, depuis la création de ce FNB, le taux de croissance annuel moyen est inférieur à 8%.
Mais la décennie perdue de 2000 à 2010 en fait partie, tout comme la crise de 2008.
Au cours des 10 dernières années, l’iShares S&P 500 a progressé de 13,54%, ce qui est très bien!
J’ai personnellement réalisé un peu plus de 26% de profit avec, donc je ne peux pas m’en plaindre.
Si j’avais laissé cet argent dans mon compte d’épargne, j’aurais réalisé un profit d’environ 0,5% (probablement presque rien, car cela me coûterait aussi de l’argent).
Une telle différence me montre à quel point l’investissement passif à long terme est important.
N’attendez plus, le meilleur moment pour investir est maintenant.
Vous pouvez également investir dans le iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) via DEGIRO.
Vous pouvez vous inscrire via ce lien, ou vous pouvez d’abord lire mon guide pour investir chez DEGIRO en 5 étapes.
