ETF En Vedette: iShares Asia Pacific Dividend UCITS
Bienvenue dans le cinquième volet de la série ETF En Vedette.
Dans cette série, je regarde toujours plus en détail un ETF (Exchange Traded Fund) particulier, pour voir s’il est intéressant d’y investir.
Auparavant, j’ai regardé ces ETF:
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
- iShares S&P 500 UCITS ETF
- iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS
- iShares Euro Dividend UCITS ETF
Vous pouvez également lire mon article d’introduction Qu’est-ce qu’un FNB?.
Aujourd’hui, nous examinons iShares Asia Pacific Dividend UCITS (ETFIE00B14X4T88).
J’ai choisi cet ETF pour voir comment se comportent les ETF axés sur l’Asie.
iShares Asia Pacific Dividend UCITS (ETFIE00B14X4T88) est un ETF à gestion passive ciblant les 50 premières sociétés d’Asie en matière de distribution de dividendes, plus précisément le suivi de l’indice Dow Jones Asia / Pacific Select Dividend 50.
L’accent est mis sur la génération d’un revenu pour les investisseurs. Le fonds a été créé en 2006 et est rééquilibré chaque année.
Le dividende est versé tous les trois mois et s’élève en moyenne à 0,2625 €.
C’est une moyenne de 1,05 € par année.
Cela semble très faible pour un FNB axé sur les dividendes, mais les deux dernières années ont été assez mouvementées. Les années précédentes, le dividende annuel était d’environ 1,3 €, soit près de 50% de plus que la moyenne des deux dernières années.
Je vais donc prendre ce nombre comme la valeur du dividende.
Géographiquement, le fonds se concentre principalement sur:
- Japon: 37,68%
- Hong Kong: 35,68%
- Chine: 16,86%
- Nouvelle-Zélande: 2,51%
- Singapour: 1,85%
Pas très diversifié, mais il se concentre sur différents pays.
Si nous regardons la division en termes de secteurs, nous voyons un résultat très intéressant:
- Secteur financier: 27,6%
- Immobilier: 20,8%
- Biens de consommation: 12,53%
- Industrie: 10%
- Matériaux: 9,55%
- Services de communication: 7,2%
- Biens de consommation (discrets): 4,9%
- Technologie de l’information: 4,46%
Si vous considérez les ETF précédents, vous pouvez voir qu’il existe de nombreuses différences entre les secteurs de ces ETF.
C’est très intéressant dans une perspective de diversification.
- Nom: iShares Asia Pacific Dividend UCITS
- Numéro ISIN: ETFIE00B14X4T88
- Cotations: IAPD
- Stratégie: Tenez à long terme
- Bourse: Euronext Amsterdam
- Taille du fonds: 352 millions d’euros
- Frais de fonctionnement annuels: 0,59%
- Taxe sur les transactions financières chez DeGiro: 0,03 €
- Valeur actuelle (5 avril 2021): 21,575 €
- Valeur il y a 5 ans: 21,53 €
- Highlight 5 ans: 28,28 €
- Bas sur 5 ans: 14,22 € (dû à Corona)
- Taux de profit moyen par an: 5,2% (depuis le point bas de mars 2020, la valeur a augmenté de 50%)
- Bénéfice propre avec cela en 2020: /
- Dividende moyen par élément par an: 1,3 €
Avec un ETF qui vise à gagner de l’argent pour les investisseurs, il est bien sûr intéressant de voir à quoi ces investisseurs peuvent s’attendre.
Dans cette partie, je vais calculer combien vous pouvez gagner uniquement à partir du dividende et le réinvestir à long terme. Notez que je n’ajoute pas le taux de croissance moyen attendu de 5% du FNB, alors nous examinons simplement le dividende.
Un dividende annuel de 1,3 € est décent, surtout si l’on considère le prix actuel de 21 575 €.
Cela signifie que vous n’avez besoin que de 17 d’entre eux pour acheter un ETF supplémentaire avec le bénéfice de votre dividende.
Concrètement, cela signifie investir 367 € dans cet ETF pour déclencher l’effet des intérêts sur les intérêts.
C’est extrêmement bien, de loin le plus rentable de tous les ETF dont nous avons déjà discuté.
Si vous achetez 1 ETF par mois, vous l’obtiendrez en un an et demi.
Avec 3 par mois, vous l’avez en six mois.
3.1 Par exemple
Si vous achetez 1 iShares Asia Pacific Dividend par mois pendant 30 ans, vous obtiendrez ce résultat:
- Après 10 ans, vous gagnerez 190 € par an en dividendes, 769 € de profit et votre investissement total vaut 3357 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 519 € par an en dividendes, un profit de 4000 € et votre investissement total vaut 9178 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 1089 € par an en dividendes, vous aurez 11 499 € de profit et votre investissement total vaut 19 266 €.
C’est vraiment génial.
Un très bon résultat, surtout si l’on considère que l’on n’a même pas intégré la croissance de l’ETF!
Ainsi, pour un petit investissement de 22 € par mois, vous pouvez créer une caisse d’épargne de près de 20 000 €. Et si vous en achetiez 3 par mois?
- Après 10 ans, vous gagnerez 570 € par an en dividendes, 2306 € de profit et votre investissement total vaut 10073 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 1 557 € par an en dividendes, 11 999 € de profit et votre investissement total vaut 27 533 €.
- Après 30 ans, vous gagnez 3 268 € par an en dividendes, un bénéfice de 34 497 € et votre investissement total vaut 57 798 €.
Avec moins de 100 € par mois à investir, vous avez constitué une grande caisse d’épargne de 60 000 € au fil du temps.Très beau!
Mais voyons maintenant combien il faudrait investir par mois pour pouvoir vivre des revenus de vos dividendes après 40 ans (à partir de 20 ans, retraite à 60 ans).
Nous disons qu’avec 2 000 € par mois, vous en avez assez, nous devons donc porter le revenu annuel total des dividendes à 24 000.
Si vous achetez un iShares Asia Pacific Dividend (ETFIE00B14X4T88) 12 fois par mois pour un total d’environ 260 €, après 40 ans, vous disposerez d’une caisse d’épargne de près d’un demi-million d’euros et percevrez un revenu de vos dividendes supérieur à 2000 € .
iShares Asia Pacific Dividend UCITS (ETFIE00B14X4T88) est un ETF intéressant.
Investir sur le marché asiatique est de toute façon une bonne idée, je pense, surtout parce que cela vous apporte plus de diversification dans votre portefeuille.
Cet ETF apporte également plus de variété à vos investissements en termes de secteurs.
La croissance moyenne depuis sa création est assez faible, 5% par an, mais à long terme cela donnera bien sûr un bon résultat en raison des intérêts composés.
Si nous regardons le revenu des dividendes, nous pouvons affirmer avec certitude que ce FNB en vaut la peine.
Avec une somme assez légère à investir mensuellement, vous pouvez créer une très belle tirelire sur le long terme, et cela ne prend pas en compte la croissance de 5% par an.
Je n’avais moi-même pas encore investi dans cet ETF, mais après mes recherches pour cet article, je vais revoir mon plan d’investissement.
Si vous souhaitez également investir dans iShares Asia Pacific Dividend UCITS (ETFIE00B14X4T88), vous pouvez le faire via DeGiro.
Vous pouvez vous inscrire via ce lien, ou vous pouvez d’abord lire mon guide pour investir chez DeGiro en 5 étapes.
