ETF En Vedette: iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)
Bienvenue dans le troisième ETF de ma série ETF En Vedette.
Aujourd’hui, je passe en revue iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).
L’ETF précédent était également l’un des iShares, et la différence à première vue réside dans le fait que l’iShares GLO HIGH YLD CORP se concentre sur les obligations de sociétés qui génèrent des rendements élevés.
Les deux FNB (ETF) précédents étaient axés sur les actions, ce ETF iShares obligataire est donc un bel ajout à votre portefeuille… en théorie.
Jetons d’abord un coup d’œil aux informations!
Comme d’habitude, j’explique d’abord ce qu’est exactement l’ETF, je fournis quelques données, puis nous regardons combien vous pouvez gagner avec cet ETF à long terme.
Si vous souhaitez lire les parties précédentes:
iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) est un ETF à gestion passive qui vise à répliquer la performance d’un indice composé d’obligations d’entreprises à haut rendement émises par des sociétés des marchés développés.
En termes de régions géographiques, nous constatons un autre biais important en faveur des États-Unis, mais contrairement au précédent ETF iShares que nous avons examiné, l’UE représente également un joli 40%:
- États-Unis: 56,48%
- Italie: 8,82%
- France: 5,45%
- Allemagne: 5,44%
- Royaume-Uni: 5,06%
- Espagne: 3,02%
- Luxembourg: 2,63%
- Pays-Bas: 2,15%
- Israël: 2,02%
- Suède: 1,31%
L’iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) est réparti sur plusieurs devises :
- USD: 55,78%
- Euro: 41,77%
- GBP: 2,06%
Si l’on regarde les différents secteurs dans lesquels cet ETF investit, on constate une belle répartition:
- Consommation discrétionnaire: 18,74%
- Services de communication: 17,51%
- Énergie: 12,06%
- Biens de consommation non cycliques: 10,85%
- Biens d’investissement: 8,27%
- Secteur bancaire: 7,69%
- Industrie de base: 4,93%
- Technologie: 3,15%
Très diversifiée. Pensez à des entreprises telles que Netflix, Telecom Italia, Ford Motor, Occidental Petroleum, Centene, Kraft Heinz, TEVA Pharmaceutical Finance Netherlands , …
La plupart d’entre elles sont des entreprises avec une longue histoire, ce qui leur permet de générer de nombreux dividendes de manière agréable et fiable. Ce dividende est versé deux fois par an.
Mais un aspect important de cet ETF est le fait qu’ils investissent dans des obligations, vous devez donc également regarder leur maturité:
Comme vous pouvez le voir, l’accent est mis sur 2 à 7 ans. Cela signifie que vous devez conserver l’ETF à long terme pour en tirer le meilleur parti.
- Nom : iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS
- Numéro ISIN : IE00B74DQ490
- Cotations : HYLD
- Stratégie : Tenez à long terme
- Échange : Borsa Italiana SpA
- Taille du fonds : 2 milliards USD
- Frais de fonctionnement annuels: 0,5%
- Taxe sur les transactions Degiro : € 0,1 + € 4.04 Coûts Degiro
- Valeur actuelle (13 janvier 2021): 81,63 €
- Valeur il y a 5 ans : 79,64 €
- Highlight 5 ans : 92,58 €
- Bas sur 5 ans : 67,04 €
- Taux de profit moyen par an : 8,59%
- Bénéfice propre avec cela en 2020 : 1,44%
- Dividende moyen par élément par an : 3,8 €
Si l’on regarde les ETF précédents, on voit que leurs dividendes de 0,42 € et 1,28 € sont bien inférieurs aux beaux 3,8 € que l’iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) peut extraire.
À la valeur actuelle du FNB (81,63 €), il vous en faut 22 pour gagner suffisamment de vos dividendes pour acheter un FNB supplémentaire.
En d’autres termes, vous devez investir 1 754 €.
Si vous achetez 1 ETF par mois, vous l’obtenez après 21 mois, et si vous en achetez 3 par mois, vous l’obtenez en 7 à 8 mois.
C’est très rapide!
3.1 Par exemple
Jetons un regard à long terme sur ce que vous pouvez réaliser en investissant régulièrement dans ce FNB.
Si vous achetez 1 iShares GLO HIGH YLD CORP (IE00B74DQ490) par mois pendant 40 ans, vous obtiendrez ce résultat:
- Après 10 ans, vous gagnerez 564 € par an en dividendes, 2328 € de profit et votre investissement total vaut 12 124 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 1454 € par an en dividendes, 11 643 € de profit et votre investissement total vaut 31 234 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 2856 € par an en dividendes, 31 968 € de profit et votre investissement total vaut 61 355 €.
- Après 40 ans, vous gagnez 5066 € par an en dividendes, 69 649 € de profit et votre investissement total vaut 108 831 €.
C’est un résultat très solide, si l’on considère que vous n’investissez qu’un peu plus de 80 € par mois.
Et si vous en achetiez 3 par mois?
- Après 10 ans, vous gagnerez 1693 € par an en dividendes, 6986 € de profit et votre investissement total vaut 36 373 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 4362 € par an en dividendes, 34 929 € de profit et votre investissement total vaut 93 703 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 8368 € par an en dividendes, aurez 95 905 € de profit et votre investissement total vaut 184 066 €.
- Après 40 ans, vous gagnerez 15 199 € par an en dividendes, vous aurez 208 949 € de profit et votre investissement total vaut 326 494 €.
En d’autres termes, si vous investissez environ 250 € par mois dans ce FNB pour les 40 prochaines années, vous pouvez gagner un très bon revenu passif pour passer votre vieillesse confortablement.
Vous recevez environ 1267 € par mois de revenus de dividendes, et votre tirelire vaut plus de 325 000 €, alors que votre propre investissement n’est que de 115 000 €.
Vous avez presque triplé votre argent!
3.2 Intensifier
Et si vous voulez devenir millionnaire?
Acheter 10x iShares GLO HIGH YLD CORP (IE00B74DQ490) chaque mois (816 €) vous donne après 40 ans un revenu passif mensuel de 4222 € et une caisse d’épargne de plus d’un million d’euros.
Si vous commencez à faire cela à l’âge de 20 ans, vous pouvez prendre votre retraite confortablement à l’âge de 60 ans.
Mais même à 50 ans, vous êtes déjà en forme, avec un revenu passif mensuel de 2380 € et plus de 600000 € d’actifs.
A 40 ans, vous gagnez 1212 € de revenus passifs par mois. Si vous vivez quelque part en Asie ou en Amérique du Sud, c’est plus que suffisant pour vivre une vie très confortable.
Et j’espère qu’il est clair que cela est purement basé sur les revenus de dividendes, la croissance de l’ETF n’est pas incluse.
Avant de commencer cet article, cet ETF était de loin mon moins préféré parmi ceux dans lesquels j’investis, en raison du faible rendement de 1,44% cette année et d’une croissance décevante à long terme:
Comme vous pouvez le voir, il y a beaucoup de pics et de creux (bonjour Corona) mais le prix de l’ETF n’est actuellement qu’au même niveau qu’il y a 5 ans.
Si vous comparez cela à la croissance des deux autres, c’est assez faible. Mais 2015 a également vu une croissance beaucoup plus forte, ce qui n’est pas clair sur la carte ici.
Donc au total, sur la durée de vie de cet ETF, cet ETF peut offrir une croissance de plus de 8% par an grâce au très bon rendement des dividendes.
Comme prévu d’un ETF qui se concentre sur les sociétés à rendement élevé versant des dividendes, c’est vraiment génial.
3,8 € par an chacun est très bon, et comme vous pouvez le voir ci-dessus, vous pouvez gagner un revenu très solide avec cela à long terme.
Mais ce que je n’ai pas ajouté à ces calculs, ce sont les coûts de DEGIRO.
Vous devez payer environ 4,1 € par ETF que vous achetez, car l’ETF ne fait pas partie de leur sélection principale.
Cela annule complètement les rendements de vos dividendes pendant les deux premières années où vous les avez, il vous faut donc 3 ans pour réaliser un profit.
Gardez cela à l’esprit, mais à la fin du voyage, sur le long terme, c’est négligeable.
Cela explique donc la mauvaise performance de mon investissement cette année.
En écrivant cet article, j’ai reconnu que je devais revoir mon plan d’investissement en termes d’ETF et me concentrer davantage sur les ETF tels que l’iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).
Les dividendes sont au moins aussi importants que la croissance.
Vous pouvez également investir dans iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) via DeGiro.
Vous pouvez vous inscrire via ce lien, ou vous pouvez d’abord lire mon guide pour investir chez DeGiro en 5 étapes.
