Investir dans l'immobilier en Amérique latine

Immobilier en Amérique Latine

Après mon article sur les Top 6 des pays d’Asie du Sud-Est pour investir dans l’immobilier, je me pose parfois la question de savoir s’il y a d’autres régions du monde qui sont très intéressantes.

Aujourd’hui, je regarde l’Amérique latine (donc l’Amérique centrale et l’Amérique du Sud), un beau continent avec une grande variété de pays de qualité – et de nombreuses opportunités d’investissement.

Plusieurs pays sont assez violents ou instables dans toutes sortes de domaines et, bien sûr, ceux-ci disparaissent immédiatement.

Il était donc assez facile de n’en sélectionner qu’une poignée offrant des options sûres.

Par exemple, le Nicaragua et El Salvador ont un très bon potentiel de profit (7,7% – 8,49%), mais ce sont deux des pays les plus dangereux au monde, alors acheter un bien immobilier est-il un bon investissement?

Pas pour moi.

Personnellement, je suis très intéressé par ce continent et son histoire, et il y a au moins trois pays de cette liste dans lesquels je souhaite investir.

Comme dans le post précédent, je regarde les facteurs suivants:

  • Rendement moyen par an, basé sur le coût total de l’investissement, avant impôts, frais de maintenance, etc. Sauf indication contraire, j’utilise la moyenne nationale. Cela peut être différent ville par ville (généralement plus haut dans les capitales), alors assurez-vous de rechercher des chiffres concrets pour la ville qui vous intéresse!
  • Quel type de bien immobilier vous pouvez effectivement y posséder. Maisons, terrains, copropriétés, …
  • Et un visa ? Posséder un bien immobilier dans un pays où vous serez expulsé n’est rien!
  • D’autres facteurs, tels que les catastrophes naturelles, la violence et l’économie.

Et vous devez garder à l’esprit que:

  • Je ne suis pas un agent immobilier. Je partage mon avis et mes informations en ligne, pas de conseils professionnels.
  • Investir dans l’immobilier est généralement une bonne idée, mais les bénéfices ne sont pas garantis, alors assurez-vous de faire des recherches supplémentaires.

5. Pérou

Investir dans l'immobilier en Amérique latine

Rendement moyen par an :

  • 4,8 %

Ce que vous pouvez posséder:

  • Tout, sauf les propriétés à moins de 50 km des frontières

Visa:

  • Les citoyens de l’UE sont autorisés à rester au Pérou jusqu’à 90 jours sans visa
  • Vous pouvez demander un visa d’investissement (> 154000 $), ou un visa de retraite, pour lequel il vous suffit de prouver que vous gagnez 1000 $ passivement par mois
  • Après trois ans dans le pays, vous pouvez demander un visa de résidence permanente, ainsi que la citoyenneté et un deuxième passeport

Autres facteurs:

  • Le Pérou a l’une des meilleures économies d’Amérique latine, mais la croissance a un peu ralenti ces dernières années et, en raison de Corona, il y a eu un déclin massif
  • Faibles coûts de transaction lors de l’achat d’un bien immobilier (7-9%)
  • Les taxes sont assez faibles
  • Beau pays avec de nombreux points touristiques, il y a donc de fortes chances que vous puissiez AirBnB votre condo à un taux d’occupation élevé
  • Les prix de l’immobilier ont augmenté raisonnablement ces dernières années, tandis que les rendements ont chuté
  • Le locataire a de nombreux droits

Conclusion:

Le Pérou est médiocre. Le rendement le plus bas de cette liste, avec des coûts d’achat relativement élevés, mais heureusement des taxes et des coûts de transaction raisonnablement bas.

C’est une option solide dans laquelle investir, à la fois en vue de la location via AirBnB destinée aux touristes et pour la retraite.

Mais personnellement, je pense qu’il existe de meilleures options.

4. Paraguay

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Rendement moyen par an :

  • À Asuncion, vous pouvez obtenir un rendement de 5 à 6,9% avec les maisons, mais les appartements sont inférieurs

Ce que vous pouvez posséder:

  • Tout, mais dans certaines conditions. Par exemple, vous ne pouvez pas posséder des propriétés à moins de 50 km des frontières

Visa:

  • Les résidents de l’UE ont accès gratuitement pendant 90 jours
  • Possibilité d’un visa de résidence, et après 3 ans, vous pouvez demander un deuxième passeport

Autres facteurs:

  • Élu à plusieurs reprises comme l’un des endroits les plus heureux du monde
  • 100% de leur électricité provient de l’eau
  • Les prix de l’immobilier au Paraguay sont parmi les plus bas d’Amérique du Sud
  • Un système juridique corrompu signifie que vos investissements ne sont pas toujours sûrs. Ce n’est qu’à Asuncion que c’est assez sûr, mais l’investissement dans les appartements n’y est pas très rentable (2,1%)
  • Taxes immobilières moyennes à élevées (selon la situation), mais faibles coûts de transaction (officiels)
  • La criminalité mineure et grave est un problème et plusieurs régions sont considérées comme dangereuses pour les étrangers
  • Tout comme en Europe, le locataire a beaucoup de droits et il est difficile de le rejeter
  • Beaucoup de potentiel de croissance dans les décennies à venir (les 10 dernières années 5 à 6% par an)
  • Aucun problème avec les ouragans, les tremblements de terre et autres

Conclusion:

Le Paraguay est un cas intéressant.

D’une part, vous avez le bon rendement des maisons et la croissance économique attendue du pays, dont vous pouvez grandement bénéficier.

D’un autre côté, vous avez la corruption et un taux de petite délinquance relativement plus élevé (les meurtres sont moins fréquents qu’en Belgique et en France).

L’investissement immobilier le plus rentable au Paraguay est sans aucun doute la terre.

L’agriculture au Paraguay est loin d’être proche de sa capacité maximale et on estime qu’elle augmentera énormément dans les prochaines décennies… et donc le prix de la terre augmentera également.

Donc, ce que nous avons ici est un cas de plus de risque, plus de chance de profit. Le Paraguay me semble idéal pour investir, puis vivre ailleurs.

Après quelques décennies, vous pouvez vendre votre terrain pour un profit spectaculaire.

3. Panama

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Rendement moyen par an :

  • 5,7 % à 7,3%

Ce que vous pouvez posséder:

  • Tout, mais il faut rester à plus de 10 km des frontières

Visa:

  • Les résidents de l’UE n’ont pas besoin de visa et sont autorisés à rester au Panama jusqu’à 180 jours
  • Le visa de résidence est facile à obtenir une fois que vous pouvez investir 20.000 $. Après 5 ans de résidence, vous pouvez demander la citoyenneté et un deuxième passeport

Autres facteurs:

  • L’immobilier au Panama est assez cher (par rapport au reste du continent), à environ 3500 € le mètre carré, ce qui en fait le troisième plus cher d’Amérique latine
  • Le Panama est relativement sans danger (par rapport à d’autres pays d’Amérique centrale), mais dans certaines régions, il y a pas mal de fusillades, de viols, de vols, etc. Et apparemment effraction est aussi un problème raisonnable …
  • Le dollar américain est la monnaie locale, qui présente des avantages et des inconvénients
  • Les tremblements de terre se produisent, donc une assurance contre eux est indispensable
  • Faibles coûts de transaction pour l’immobilier (7-9%)
  • L’économie du Panama se développe bien

Conclusion:

L’immobilier au Panama est assez intéressant.

Oui, cela coûte plus cher que la moyenne en Amérique latine (le Brésil et l’Argentine sont les plus chers), mais vous pouvez investir facilement et obtenir un retour sur investissement élevé.

En termes de sécurité, c’est également bon, si l’on considère tous les facteurs.

Vous ne devriez pas faire de choses stupides bien sûr, mais dans votre vie quotidienne, vous rencontrerez rarement des choses désagréables ou dangereuses.

Ce qui m’inquiète le plus, c’est le fait qu’ils utilisent le dollar américain comme monnaie.

Si vous êtes un Américain c’est génial, mais si, comme moi, vous croyez que les États-Unis vont s’effondrer dans les décennies à venir, être lié à leur monnaie est un gros problème … et des pays comme le Panama et le Canada auront les conséquences.

Si nous ne regardons que les chiffres et les faits, le Panama est certainement une option solide!

2. Colombie

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Rendement moyen par an :

Ce que vous pouvez posséder:

  • Condominium
  • Maisons

Visa:

  • En tant que membre de l’UE, vous n’avez pas besoin de visa et vous pouvez rester en Colombie pendant 90 jours
  • Vous pouvez prolonger cela de 90 jours supplémentaires, donc au total, vous pouvez rester 180 jours sans visa
  • Il existe un visa de migrant colombien (M), qui vous permet de rester dans le pays jusqu’à trois ans (renouvelable)          
  • Possibilité d’un visa de résidence colombienne (R) lors de l’achat d’un bien immobilier (sous conditions, la valeur de votre investissement doit être de 350x le SMIC en Colombie, soit environ 90000 €)

Autres facteurs:

  • Faibles coûts de transaction lors de l’achat d’un bien immobilier (<6%)
  • L’achat d’un bien immobilier vous donne la possibilité d’un visa de résidence colombienne!
  • L’économie croît chaque année depuis 2000

Conclusion:

La Colombie avait pour moi l’impression d’un pays corrompu plein de trafic de drogue et de violence.

Mais j’avoue que cette idée était entièrement basée sur la télévision et les films, pas sur des faits.

Après avoir effectivement examiné ces faits, je suis convaincu que la Colombie est l’un des meilleurs pays d’Amérique latine pour investir.

Le gouvernement semble savoir ce qu’il fait et est pleinement engagé dans la croissance. Au cours des prochaines décennies, ce pays connaîtra probablement une croissance explosive.

Oui, il y a certains domaines où vous ne devriez pas vous rendre en tant qu’étranger, car la criminalité y est omniprésente et le risque que vous soyez volé ou même tué est réel.

En 2019, il y a eu environ 25 homicides pour 100000 habitants, et ce chiffre est stable depuis six ans après que le gouvernement a signé un accord de paix avec les FARC.

Pour mettre cela en perspective, la capitale Bogota compte moins de crimes violents que de nombreuses villes des États-Unis.

À Bruxelles et à Paris, c’est bien sûr encore plus bas … mais dans ces villes, il y a aussi des quartiers où vous ne vous aventureriez pas, non?

6,3% de retour sur votre investissement immobilier, le fait que vous puissiez tout posséder efficacement (contrairement à la plupart des pays d’Asie du Sud-Est), la croissance régulière de l’économie et la tranquillité d’esprit que vous pouvez obtenir un visa de résidence avec votre l’investissement fait de la Colombie l’un des meilleurs pays pour investir dans l’immobilier en Amérique latine.

1. Uruguay

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Rendement moyen par an :

  • 4,96%
  • Dans la capitale Montevideo même jusqu’à 6,5%

Ce que vous pouvez posséder:

  • Tout! Copropriété, maisons, terrain, ..

Visa:

Autres facteurs:

  • Les coûts de transaction sont très élevés (14%)
  • La croissance économique est généralement très modérée, donc de quelques points de pourcentage. Malheureusement, à cause de Corona, il y a une énorme chute à voir pour le moment, mais il ne fait aucun doute qu’elle va récupérer
  • L’un des pays les plus avancés socialement d’Amérique latine
  • Économiquement et politiquement stable, avec de faibles taux de criminalité
  • Pays le plus sauf d’Amérique latine (en termes de terrorisme, son score est bien inférieur à la Belgique et France)
  • Le cannabis, les mariages homosexuels et l’avortement sont légaux, donc quelque chose pour tout le monde!

Conclusion:

Souvent comparé à la Suisse, l’Uruguay est sans aucun doute le meilleur pays d’Amérique du Sud où vivre: sans danger et prospère avec un haut degré de développement et de démocratie.

En ce qui concerne l’investissement immobilier, il est assez élevé dans le classement, avec la possibilité de posséder toutes sortes de biens immobiliers et un rendement raisonnable par an.

Les coûts de transaction élevés sont un facteur sérieux dont vous devez tenir compte.

L’Uruguay me semble sans aucun doute le meilleur choix dans lequel investir si vous allez vivre dans ce pays.

Plus j’en lis à ce sujet, plus l’Uruguay commence à apparaître comme l’une des meilleures options au monde. Si je vais investir (et / ou vivre) n’importe où en Amérique latine, ce sera ici.

Stéphane

Stéphane

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