Immobilier en Asie
Aujourd’hui, nous nous penchons sur l’investissement immobilier en Asie, plus précisément au Japon, en Chine, en Corée du Sud, à Taiwan, à Singapour et à Hong Kong.
Dans les parties précédentes de cette série, j’ai déjà discuté de l’Asie du Sud-Est, de l’Amérique latine et de l’Afrique.
Comme toujours, dans cette analyse, nous examinons:
- Rendement moyen par an: basé sur le coût total de l’investissement avant coûts
- Le type de bien immobilier que vous pouvez posséder
- Quel est le régime des visas
- D’autres facteurs tels que l’instabilité, l’économie, la criminalité, etc.
Gardez à l’esprit que je ne suis pas un expert de l’immobilier, je suis quelqu’un qui combine des faits et des chiffres avec une opinion personnelle.
6. Chine
Rendement moyen par an
- Pékin 2%
- Shanghai 2-3%
Que pouvez- vous posséder ?
- Si vous avez étudié ou travaillé en Chine pendant au moins un mois, vous pouvez acheter une maison (grâce au gouvernement), mais vous devez passer une certaine procédure
- Tout comme au Vietnam et en Tanzanie, vous ne pouvez pas posséder de terres en Chine, le gouvernement communiste est le propriétaire et vous ne pouvez que louer
Visa ?
- Vous avez besoin d’un visa pour la Chine, qui coûte généralement quelques centaines d’euros. Cela vous permet de rester dans le pays pendant 3, 6 ou 12 mois
- En théorie, vous pouvez également vous rendre dans certaines régions de Chine pendant plusieurs jours sans visa, comme Shanghai
- Vous pouvez obtenir la résidence permanente si vous avez investi plus d’un million d’euros dans l’économie, ou si vous avez créé une société d’innovation de haute technologie en Chine, ou une autre condition tout aussi ridicule.
Autres facteurs
- Les prix de l’immobilier ont fortement augmenté ces dernières décennies, mais les rendements ont chuté
- Vous ne pouvez pas être propriétaire en Chine
- Pays très strict, avec de nombreuses caractéristiques de George Orwell « 1984 »
Conclusion
Il y a beaucoup à dire sur l’immobilier en Chine, mais les facteurs suivants signifient qu’investir dans l’immobilier en Chine est sans valeur et doit être évité:
- Vous ne pouvez pas posséder de biens immobiliers
- Les rendements sont ridiculement bas
- Vous ne pouvez même pas louer votre maison louée
5. Taïwan
Rendement moyen par an
Que pouvez- vous posséder ?
- Terrains, maisons et appartements, soumis à l’approbation du gouvernement avec certaines exigences et restrictions différentes
Visa ?
- Un visa n’est pas requis pour les séjours jusqu’à 90 jours. Malheureusement, ce n’est pas renouvelable
- Si vous souhaitez rester plus longtemps, vous devez contacter l’ambassade
- Un permis de séjour est possible, mais vous devrez investir 200 000 $ dans le pays pour cela. Après cinq ans, vous pouvez ensuite demander un permis de séjour permanent, encore une fois avec de nombreuses exigences
Autres facteurs
- Les coûts de transaction sont plutôt bons
- Les lois sont favorables au locataire
- Des impôts élevés sur vos revenus locatifs
- Les prix de l’immobilier augmentent à travers le pays
- Immobilier cher, 6500 € à 8500 € le mètre carré
- L’un des rendements les plus bas au monde
- L’économie ne va pas très bien, avec un taux de croissance annuel de <3%
- Une épine dans le flanc de la Chine, peut-être la puissance mondiale la plus influente du 21ème siècle, donc les chances sont de grandes sanctions économiques
- En fonction de l’affaiblissement de l’Occident, il est possible que la Chine attaque et reprenne Taiwan
Conclusion
Taiwan est en concurrence avec Monaco sur les rendements immobiliers les plus bas au monde, il me semble donc clair qu’investir ici pour générer des revenus passifs n’est pas une bonne idée.
Avec un rendement maximum de 2% par an (AVANT taxes et frais), vous n’évitez même pas l’inflation.
De plus, c’est l’une des options les plus coûteuses pour investir en Asie, et la Chine l’attaquera et / ou la gobera presque certainement ce siècle.
Vous pouvez bien sûr posséder un terrain, l’un des rares pays d’Asie où cela est possible, donc si vous voulez simplement acheter un bien immobilier à Taiwan pour y vivre ET que vous avez assez d’argent, vous pouvez envisager cela.
4. Hong Kong
Rendement moyen par an
- 2%
Que pouvez- vous posséder ?
- En général, vous pouvez acheter et louer des appartements en copropriété sans aucun problème (sauf si vous venez d’un pays spécifique, notamment l’Afghanistan, Cuba, l’Albanie, la Corée du Nord et la Chine)
- Tout le terrain appartient au gouvernement, vous ne pouvez pas le louer
Visa ?
- Aucun visa requis, vous recevrez un cachet dans votre passeport à votre arrivée et vous pourrez rester à Hong Kong jusqu’à 90 jours
- Vous pouvez demander un permis de séjour après avoir séjourné dans le pays pendant 7 ans
Autres facteurs
- L’immobilier le plus cher d’Asie, plus de 25000 € le mètre carré
- Très forte croissance des prix de l’immobilier au cours des dix dernières années, plus de 200%
- Le loyer est élevé, facilement 6000 € par mois pour un appartement de 120 mètres carrés
- Les impôts sur vos revenus (ce qu’il en reste) sont assez élevés, 15%
- Les coûts d’achat sont très élevés, jusqu’à 20%
- La loi est en faveur du propriétaire
- L’économie ne va pas bien
- Sur la liste de merde de la Chine, et pourrait être repris par elle dans les décennies à venir
Conclusion
Avec des prix qui continuent d’augmenter si fortement, Hong Kong est l’option la plus chère pour investir dans l’immobilier en Asie. Avec un rendement ridicule de 2%, vous n’obtenez même pas de profit sur votre investissement.
Si vous avez beaucoup d’argent et que vous voulez vivre ici (je peux tout à fait comprendre, c’est une belle ville), vous pourrez peut-être acheter un condominium et passer votre vieillesse ici.
Mais pour gagner de l’argent grâce au loyer, Hong Kong est une très mauvaise option.
3. Corée du Sud
Rendement moyen par an
Que pouvez- vous posséder ?
- En tant qu’étranger, vous pouvez acheter des biens immobiliers et des terrains, sous réserve de certaines conditions (comme d’habitude)
Visa ?
- Un visa n’est pas nécessaire pour les séjours de moins de 90 jours, à condition que vous soyez ici pour le tourisme. Il n’est pas possible de prolonger ce visa
- Si vous souhaitez rester plus de 90 jours, vous devez demander un visa. Il existe plusieurs options, mais il est possible d’investir plus de 100000 USD ici et d’obtenir un visa
- Des permis de séjour existent, mais les exigences sont assez élevées. Par exemple, il faut investir un demi-million USD dans une entreprise coréenne + embaucher 5 Coréens, épouser une Coréenne, obtenir un diplôme en Corée, etc.
Autres facteurs
- Politiquement stable
- Faibles taux de criminalité
- Belle culture
- Une économie robuste et stable
- Les impôts sur les revenus locatifs sont élevés
- Les coûts d’achat sont élevés
- Les lois sont favorables au propriétaire. Peut-être la protection la plus complète que vous puissiez imaginer, un contrat de location standard garantit que le loyer complet doit être payé à l’avance!
- Voisins du sud d’un fou dictatorial avec des bombes nucléaires disponibles
- Les prix de l’immobilier ont augmenté de 50% depuis 2017, la plus forte croissance au monde
- Immobilier cher, 6000 € à 12000 € le mètre carré
Conclusion
Encore une fois un pays agréable à visiter et même à vivre, mais investir dans l’immobilier est un sérieux revers.
L’immobilier vous coûte cher, et vous n’en gagnez rien non plus. Avec un rendement de 1,3%, il vous reste très peu après avoir payé tous les frais, et ce n’est certainement pas suffisant pour éviter l’inflation.
2. Singapour
Rendement moyen par an
Que pouvez- vous posséder ?
- Techniquement, vous êtes autorisé à posséder des terres et des biens immobiliers ici, mais il y a un certain nombre d’exigences foncières:
- Vous devez obtenir la permission du gouvernement
- Vous devez avoir un permis de séjour permanent de 5 ans
- Vous devez apporter des contributions financières importantes à Singapour
- Vous pouvez également simplement acheter des condominiums si vous ne pouvez pas ou ne voulez pas répondre à ces exigences folles
Visa ?
- En tant que résident de la plupart des pays européens, vous n’avez pas besoin de visa pour un séjour de 90 jours maximum, mais vous devez remplir certaines conditions
- Un permis de séjour permanent est possible, également en tant qu’investisseur
Autres facteurs
- La demande immobilière est en très forte baisse, 10 +% par an
- La croissance économique est également en baisse et Singapour est proche de la récession
- Pays sûr avec un gouvernement compétent et non corrompu
- Immobilier très cher, 13000 € à 17000 € le mètre carré
- Les impôts sur vos revenus sont élevés, 22%
- Les coûts d’achat sont également très élevés
- Les lois sont en faveur du propriétaire
Conclusion
Similaire à Taiwan. Singapour coûte très cher à investir, le marché ne se porte pas très bien et le rendement annuel de votre propriété est très faible.
Vous pouvez posséder un terrain, sous réserve de nombreuses conditions.
Singapour est bien sûr une ville mondiale, avec une infrastructure très moderne et une administration compétente, donc les coûts plus élevés sont dus à cela.
1. Japon
Rendement moyen par an
- 3,4 à 5,4% à Tokyo
- 3 à 3,68% à Kyoto
- 2,5% à Osaka
Que pouvez- vous posséder ?
- Tout, il n’y a pas de restrictions légales à la propriété de biens immobiliers et de terrains au Japon
Visa ?
- En tant que résident de la plupart des pays européens, vous pouvez rester au Japon pendant 90 jours sans visa. Vous recevrez un «visa à l’arrivée» lorsque vous atterrissez – REMARQUE, vous devez avoir un billet de retour pour cela
- Si vous souhaitez rester plus de 3 mois, vous devez demander un visa. Vous pouvez le faire pour de nombreuses raisons
- Une belle anecdote: le Japon a également un «visa d’élevage», qui vous permet de rester dans le pays si vous promettez de concevoir une femme japonaise (et en fournir la preuve)
- La résidence permanente est possible, sous réserve de nombreuses conditions
Autres facteurs
- Habituellement assez cher, surtout dans le centre de Tokyo on regarde des prix entre 8000 et 12000 € le mètre carré
- Dans la banlieue de Tokyo, cependant, il devient beaucoup moins cher, 2000 € à 4500 € le mètre carré
- Deuxième pays le plus populaire d’Asie pour acheter de l’immobilier après la Thaïlande
- La valeur de l’immobilier continue d’augmenter
- 13% + frais de transaction lors de l’achat d’un bien immobilier
- Taxe annuelle de 1,7% sur votre propriété
- Si vous ne vivez pas au Japon, vous devez payer 15% d’impôt sur vos revenus locatifs. Si vous habitez ici, c’est un maximum de 5,88%
- Pays fascinant et magnifique
- Très sûr (taux de meurtre le plus bas au monde)
- Très hygiénique
- L’économie continue de s’embrouiller, toujours en dessous de 3% depuis plus de trente ans
- La population diminuant lentement mais sûrement, il n’est pas recommandé d’investir dans les petites villes, où vous devrez presque certainement faire face à un faible taux d’occupation de votre propriété.
- La barrière de la langue peut être un réel problème. Si vous voulez vraiment vivre ici, vous devez apprendre le japonais
Conclusion
Avant cet article, je souhaite vraiment que le Japon soit un excellent choix pour l’investissement immobilier, car je suis un grand fan de ce pays. Mais malheureusement, ce n’est pas si simple.
L’achat d’un bien immobilier au Japon peut être assez coûteux, en particulier dans le centre de Tokyo. Dans d’autres régions, comme la banlieue de Tokyo ou Kyoto et Osaka, vous pouvez acheter une maison à un prix très raisonnable.
Mais bien sûr, votre retour sur l’immobilier est également plus faible. 3 à 5% dans le meilleur des cas, ce n’est pas génial, si l’on considère ce que l’on peut obtenir dans d’autres régions d’Asie (du Sud-Est).
Mais il n’en demeure pas moins qu’investir dans l’immobilier japonais est juridiquement l’investissement le plus stable et le plus sûr d’Asie.
Vous pouvez être entièrement propriétaire de tous vos biens immobiliers et vous bénéficiez des mêmes droits qu’un citoyen japonais.
D’un autre côté, il y a beaucoup de bureaucratie impliquée dans tout ce que vous voulez faire ici. Les taxes ne sont pas moins non plus.
Aller y vivre soi-même n’est pas tout de suite dans les cartes pour moi, car le fait est qu’il suffit d’apprendre le japonais pour ça, la barrière de la langue est bien trop grande.
Mais si vous êtes néanmoins un fan du pays ou que vous recherchez un endroit relativement sûr pour investir votre argent, le Japon est certainement une bonne option.
Investir dans l'immobilier en Asie en résumé
Pour être honnête, cette région est une très grosse déception à investir.
L’immobilier coûte souvent au-dessus de la moyenne, implique beaucoup de bureaucratie, rester ici à long terme n’est pas facile et les rendements sont très faibles par rapport à d’autres pays.
Le fait demeure, bien entendu, que ce sont tous des pays développés, avec une économie qui a connu une forte croissance il y a des années.
Ces pays sont généralement sûrs et peuvent certainement être un endroit agréable pour passer votre vieillesse (si vous parlez la langue, dans certains cas), mais pour investir dans l’immobilier en vue de la location, cette région n’est pas belle.
La seule option solide parmi les 6 pays discutés ici est le Japon. Si j’investissais quelque part, ce serait là.
… Mais, avec des options comme le Vietnam, le Cambodge et les Philippines, vous seriez fou de ne pas simplement investir en Asie du Sud-Est!
Beaucoup moins cher, un rendement beaucoup plus élevé, et généralement avec une économie qui peut encore croître beaucoup!
Vous pouvez lire mon guide sur ces pays ici, ou si vous souhaitez investir vous-même aux Philippines, vous pouvez contacter Serenity Real Estate Investing.
