ETF En Vedette: iShares Asia Property Yield (IE00B1FZS244)
iShares Asia Property Yield est un ETF qui se concentre sur le suivi du FTSE EPRA Nareit Dvlp Asia Div+ NR USD, un indice composé de sociétés immobilières et de REIT de pays asiatiques développés.
Le rendement du dividende a une limite inférieure et seules les entreprises pouvant offrir un rendement d’au moins 2 % sont éligibles.
L’essentiel de l’ETF (30%) concerne des sociétés qui possèdent et développent des biens immobiliers. Par ailleurs, les SCPI Retail (23%) et les SCPI Bureaux (19%) sont particulièrement bien représentées.
En ce qui concerne les pays spécifiques, vous obtenez cette ventilation :
- Japon : 39,22 %
- Hong Kong : 23,32 %
- Australie : 17,39 %
- Singapour : 13,92 %
- Autres (comme les Bermudes) : 6,15 %
Autrement dit, plus de 40 % dans les pays développés d’Asie, près de 40 % au Japon, et le reste en « Australie ».
Il s’agit principalement de sociétés telles que Link Real Estate Investment Trust, Sun Hung Kai Properties et Mitsubishi Estate Co. LTD.
Cet ETF existe depuis 2006-2007, avec un rendement moyen de 6,6% par an.
Le dividende iShares Asia Property Yield est d’environ 0,77 €, est payé trimestriellement et a un rendement de 2,44 %.
- Nom : iShares Asia Property Yield
- Numéro ISIN : IE00B1FZS244
- Symbole : IASP
- Stratégie : Tenue à long terme
- Échange : Euronext Amsterdam
- Taille du fonds : 741 millions de dollars
- Frais courants annuels : 0,59 %
- Taxe sur les transactions financières chez DEGIRO : 0 €
- Valeur actualisée (23 mars 2022) : 23,614 €
- Valeur il y a 5 ans : 24,22 €
- Highlight 5 ans : 27,65 €
- Point bas 5 ans : 16,98 € (dû à Corona)
- Taux de réussite moyen par an : 6,6 %
- Bénéfice propre : /
- Dividende moyen par an : 0,77 €
- Rendement du dividende : 2,44 %
Pouvez-vous gagner beaucoup d’argent en investissant dans iShares Asia Property Yield ?
Avec un dividende moyen de 0,77 € par an et un coût (actuellement) d’environ 23 €, vous devrez acheter cet ETF 30 fois avant de pouvoir acheter un autre ETF avec le profit de vos dividendes et ainsi augmenter votre intérêt composé. .
En soi ce n’est pas si mal, si vous en achetez un par mois vous l’aurez au bout de 2,5 ans, et si vous en achetez 3 par mois vous l’aurez en 10 mois.
Examinons maintenant quelques chiffres concrets et voyons combien vous pouvez vous attendre à gagner en investissant dans iShares Asia Property Yield sur le long terme.
Notez que cela est uniquement basé sur le dividende et en supposant que vous utilisez ce dividende pour acheter davantage de cet ETF.
3.1 Par exemple
Si vous achetez 1x iShares Asia Property Yield par mois pour environ 23 €, vous pouvez vous attendre à ce résultat :
- Après 10 ans, vous gagnerez 108 € par an en dividendes, vous aurez un profit de 455 € et votre investissement total vaut 3 215 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 257 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 2 164 € et votre investissement total vaut 7 684 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 465 € par an en dividendes, aurez 5 616 € de profit et votre investissement total vaut 13 896 €
C’est peu après trente ans, mais quand on se rend compte que beaucoup de gens n’ont même pas un compte d’épargne de 10 000 €, cela semble déjà beaucoup mieux.
Et bien sûr, vous n’avez qu’à investir 23 € par mois pour cela.
Mais que se passe-t-il si vous tirez ce chiffre vers le haut, et si vous jetez un peu moins de 500 € par mois, donc environ 21 fois cet ETF ?
- Après 10 ans, vous gagnerez 2 260 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 9 559 € et votre investissement total s’élèvera à 67 519 €.
- Après 20 ans, vous gagnerez 5 402 € par année en dividendes, réaliserez un profit de 45 450 € et votre investissement total s’élèvera à 161 370 €.
- Après 30 ans, vous gagnerez 9 770 € par an en dividendes, réaliserez un bénéfice de 117 942 € et votre investissement total vaut 291 822 €
C’est immédiatement beaucoup mieux, vous avez donc une belle épargne d’un peu moins de 300 000 €, et grâce à vos dividendes, vous avez également un revenu passif d’environ 814 € par mois.
iShares Asia Property Yield est de toute façon un ETF intéressant en raison du secteur dans lequel il opère.
Investir dans l’immobilier est une excellente idée, et j’en suis personnellement un grand fan et je peux certainement le recommander.
Si vous ne souhaitez pas acheter vous-même un bien immobilier (je comprends), les REIT (FPI) sont une excellente alternative.
Et certainement des REIT en Asie, car ainsi vous faites d’une pierre deux coups : vous investissez dans une autre région du monde, et dans l’immobilier.
Lorsqu’il s’agit de diversifier votre portefeuille, investir dans cet ETF est une excellente opportunité.
J’ai déjà discuté de deux autres ETF REIT :
Les deux étaient également très intéressants, mais il y avait des problèmes. Amundi Index FTSE est une REIT également active en partie en Asie (<20%), mais elle ne verse pas de dividendes.
BNP Paribas Easy, en revanche, a des dividendes (avec un rendement du dividende plus élevé de près de 3%), mais se concentre entièrement sur les pays européens.
Donc, en termes de diversité, ce n’est pas exactement le meilleur choix, surtout si l’on considère que l’Occident sera presque certainement en déclin d’ici quelques décennies.
En bref, iShares Asia Property Yield est une excellente option pour diversifier votre portefeuille en vous exposant à la fois au marché immobilier et aux pays asiatiques.
Pour le moment, je n’y investis pas encore, car j’investis uniquement dans l’immobilier physique en Asie, mais à l’avenir, cela pourra certainement faire partie de mes ETF.
Si vous souhaitez investir dans iShares Asia Property Yield, vous pouvez le faire via le courtier à bas prix DEGIRO. Assurez-vous de lire mon guide si vous ne savez pas comment commencer à investir via DEGIRO !
