ETF En Vedette: Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838)
Aujourd’hui, nous examinons Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838), le huitième volet de la série ETF En Vedette.
Dans cette série, je regarde plus en détail un ETF (Exchange Traded Fund, ou FNB) spécifique, pour voir s’il est intéressant d’y investir.
Auparavant, j’ai regardé ces ETF:
1. Qu'est-ce qu'Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838) ?
Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838) est un ETF qui réplique l’indice FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED et cherche à égaler sa performance.
Il s’agit d’un indice qui suit l’immobilier dans le monde, à travers les REIT/FPI, principalement ces pays :
- États-Unis : 58,3 %
- Japon : 9,27 %
- Royaume-Uni : 4,54 %
- Hong Kong : 4,35 %
- Australie : 3,71 %
Un aspect important de l’Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838) est que les dividendes de ce fonds sont automatiquement réinvestis.
Vous ne percevez donc pas de revenus passifs.
Il s’agit donc définitivement d’un ETF de croissance, tout comme l’iShares S&P500 et le Vanguard FTSE All-World.
Mais sa croissance est plutôt… sporadique.
En trois ans, on note une croissance de 28%, et en 2021 même de 35,56%.
En 2020, en revanche, il était de – 16,53 %.
Sur une période d’environ 5 ans, cela représente une croissance moyenne d’un peu plus de 7 %.
2. Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global données
- Nom : Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF
- Numéro ISIN : LU1437018838
- Symbole : EPRA
- Stratégie : Tenue à long terme
- Bourse : Borsa Italiana
- Taille du fonds : 185 millions d’euros
- Frais courants annuels : 0,24 %
- Taxe sur les transactions financières chez DEGIRO : 0 €
- Valeur actualisée (17 janvier 2022) : 69,70 €
- Valeur il y a 4,5 ans : 55,28 €
- Highlight 5 ans : 73,29 €
- Point bas 5 ans : 39,83 € (dû à Corona)
- Taux de réussite moyen par an : 7,3 %
- Bénéfice propre avec ceci : /
- Dividende moyen par part par an : /
3. Investissement à long terme dans Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global
Étant donné que l’Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838) ne verse pas de dividendes, il m’est également difficile de calculer le profit que vous pouvez réaliser sur la base des dividendes.
Il faut donc regarder uniquement la croissance, et en général c’est très solide.
Si vous investissez 200 € chaque mois sur cette déclaration, après 30 ans, vous aurez une épargne de 226 705 €, pour laquelle vous n’avez dû cotiser que 72 000 €.
Investir 500 € chaque mois vous rapportera plus de 550 000 € après cette période, avec votre propre contribution de seulement 180 000 €.
Certainement pas mal !
4. Verdict final Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838)
Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838) est un ETF de grande croissance dans lequel vous pouvez investir régulièrement pour exposer votre portefeuille au marché immobilier par le biais de REIT.
Géographiquement, ce n’est pas aussi « mondial » que son nom l’indique, puisque près de 60 % des FPI sont basées aux États-Unis.
Un pays qui a une histoire mouvementée en matière d’immobilier.
Croître en moyenne de 7% par an n’est pas mal, certainement pas.
Et le fait que vous puissiez investir dans le marché immobilier sans avoir à acheter et louer/vendre vous-même un bien immobilier est un gros avantage.
Je n’y investis pas pour le moment, mais après avoir fait quelques recherches, c’est définitivement sur mon radar.
Étant donné que j’investis moi-même dans l’immobilier physique, cela n’a pas vraiment de sens pour moi d’investir encore plus d’argent dans ce secteur.
Je pense donc qu’il serait préférable, dans ma situation, d’investir davantage dans des actions asiatiques ou latino-américaines, afin de parvenir à une diversification.
Mais si vous ne possédez pas vous-même de biens immobiliers et que vous ne le souhaitez pas, un ETF REIT tel que Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF (LU1437018838) est une solution parfaite.
Vous pouvez investir vous-même dans cet ETF chez le courtier à bas prix DEGIRO.
