ETF en Vedette: Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)
Aujourd’hui, nous jetons un coup d’œil à l’iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64). Il s’agit désormais du 7e ETF de la série ETF en vedette.
Si vous voulez regarder les parties précédentes, vous pouvez le faire ici :
Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) est un ETF qui cherche à égaler la performance de l’indice Bloomberg Barclays Euro Treasury Bond, qui contient des obligations d’État de première qualité des pays de la zone euro.
Contrairement à la plupart des ETF que j’ai examinés pour cette série, l’Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) vous permet d’investir dans des obligations. C’est certainement une bonne idée si vous souhaitez diversifier votre portefeuille et répartir vos risques.
(J’ai déjà examiné 1 ETF similaire, le iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490))
Sur 10 ans, Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) a réalisé un rendement total de 3,8%.
C’est assez faible, mais bien sûr, vous n’investissez pas dans des obligations en raison du rendement spectaculaire.
La plupart des grands pays européens font partie de cet ETF, principalement :
- France : 24,67 %
- Italie : 22,16%
- Allemagne : 17,47%
- Espagne : 14,38 %
- Belgique : 5,52%
- Pays-Bas : 4,53%
- Autriche : 3,61%
- Portugal : 2,35 %
- Irlande : 1,96%
- Finlande 1,48%
La durée de ces obligations d’État est assez diverse, et se situe entre 2 et plus de 20 ans :
Chez Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), vous recevez vos dividendes deux fois par an, en janvier et juillet.
Ces dividendes n’ont rien d’enthousiasmant. En 2020, il était de 0,63 € par an, et les années précédentes, il était d’environ 0,83 € à 2 €. Avec le recul d’environ 10 ans, il y a eu des années où il s’agissait de 3 €, mais cela semble être une chose du passé.
En 2021, elle a émis un dividende historiquement bas de 0,31 €.
Pour pouvoir chiffrer concrètement la valeur du dividende, je prendrai simplement la moyenne des 6 dernières années : 0,385 €
Cela porte le rendement total du dividende à 0,003%. Pas vraiment impressionnant.
- Nom : iShares Core Govt Bond UCITS ETF EUR Dist
- Numéro ISIN : IE00B4WXJJ64
- Symbole : IEGA
- Stratégie : Maintien à long terme
- Bourse : Euronext Amsterdam
- Taille du fonds : un peu plus de 4 milliards d’euros
- Frais courants annuels : 0,09 %
- Taxe sur les transactions financières chez DEGIRO : 0,16 € + 2,04 € de frais DEGIRO
- Valeur actuelle (7 octobre 2021) : 131,28 €
- Valeur il y a 5 ans : 125 €
- Highlight 5 ans : 136,28 €
- Point bas 5 ans : 119,62 €
- Taux de victoire moyen par an (depuis 2016) : 3,8 %
- Propre profit avec ceci: /
- Dividende moyen par élément par an : 0,385 €
Il est temps de jeter les chiffres dans un document Excel et de voir ce que vous pouvez gagner avec les Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), sur la base du réinvestissement du dividende moyen de 0,385 € et de la valeur actuelle de l’ETF de 131 €.
Notez que cela ne prend pas en compte l’augmentation de la valeur de l’ETF, seulement l’augmentation de votre investissement si vous réinvestissez tous les dividendes.
Supposons maintenant que vous achetiez 1x Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) chaque mois :
- Après 10 ans, votre propre investissement serait de 15.720 €, avec un bénéfice total de 209,5 €. Votre investissement vaut donc 15.929,5 €
- Après 20 ans, votre propre investissement serait de 31.440,5 €, avec un profit total de 893,5 €. Votre investissement vaut donc 32.333,5 €
- Après 30 ans, votre propre investissement serait de 47.160 €, avec un bénéfice total de 2065,9 €. Votre investissement vaut donc 49.225,9 €
- Après 40 ans, votre propre investissement serait de 62.880 €, avec un bénéfice total de 3741,5 €. Votre investissement vaut donc 66.621,5 €
C’est ridiculement bas, mais bien sûr, c’était à prévoir avec un tel rendement.
Vous devez investir 2000 € chaque mois pendant 40 ans pour devenir millionnaire via Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), si l’on considère uniquement le réinvestissement des dividendes.
La diversification est agréable, et certainement une exigence pour l’investisseur amateur. Les obligations atténuent quelque peu le « risque » des actions, mais personnellement, je pense que c’est sérieusement exagéré.
Placer votre argent dans le S&P500 pendant plusieurs décennies ne vous donnera presque aucun risque (le marché est toujours en hausse à si long terme), et vous ferez beaucoup plus de profit.
De plus, Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) n’inclut que des obligations de pays d’Europe, une région qui, je pense, s’effondrera dans un nombre important d’années.
Personnellement, je n’investirai certainement pas dans Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64).
Si vous souhaitez élargir votre portefeuille avec des obligations et souhaitez le faire via un ETF, il est préférable de choisir iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) par exemple. Vous pouvez gagner beaucoup plus d’argent avec cela.
Si vous souhaitez commencer à investir vous-même, vous pouvez le faire via le courtier low-cost DEGIRO !
