fonds de placement immobilier

Les meilleures FPI

Investir dans l’immobilier est certainement un excellent moyen de gagner un revenu passif, mais même si ce n’est pas votre objectif, entrer sur le marché immobilier est un must pour diversifier votre portefeuille.

Je pense qu’investir soi-même dans l’immobilier physique est la meilleure option, pour plusieurs raisons :

  • Vous avez un bien corporel et physique en votre possession, qui détiendra presque toujours quelque chose de valeur
  • La valeur de l’immobilier augmente généralement toujours
  • Vous pouvez obtenir un très bon rendement si votre propriété est située dans un endroit populaire
  • Si vous êtes dans le besoin, vous pouvez simplement y vivre vous-même

Investir dans l’immobilier en Europe occidentale n’est plus une bonne idée, en raison des coûts et des taxes élevés, des rendements relativement faibles et du fait que l’Occident s’effondre lentement mais sûrement.

Il existe de nombreux autres pays où je recommanderais d’investir dans l’immobilier, en particulier en Amérique latine et en Asie du Sud-Est.

Je suis également actif dans cette dernière région, et je n’ai pas encore porté plainte.

Mais que se passe-t-il si vous ne souhaitez pas acheter de biens immobiliers physiques, mais souhaitez tout de même avoir des biens immobiliers dans votre portefeuille ?

Alors les FPI sont une excellente option.

Une FPI est un fonds de placement immobilier (REIT) et équivaut à un fonds qui investit dans l’immobilier.

J’en ai discuté plus en détail dans Que sont les FPI ?

Aujourd’hui, je vais creuser un peu plus ce sujet et vous parler des meilleurs FPI que j’ai rencontrés dans mes recherches jusqu’à présent.

Je donne d’abord une description générale de chaque FPI, et à la fin je les compare avec des chiffres concrets.

iShares Asia Property Yield (IE00B1FZS244)

Ce REIT suit l’indice FTSE EPRA Nareit Dvlp Asia Div+ NR USD, qui comprend principalement des sociétés immobilières et des REIT des pays asiatiques développés.

Pensez notamment au Japon, à Hong Kong, à l’Australie et à Singapour.

iShares Asia Property Yield se concentre sur les sociétés qui possèdent et développent des biens immobiliers, ainsi que des bureaux et des immeubles commerciaux.

BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Dev. Europe (LU1291091228)

BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Dev. Europe suit l’indice FTSE EPRA Nareit Developed Europe NR EUR et se concentre presque exclusivement sur les entreprises européennes qui investissent dans le secteur immobilier, sur la base de leur durabilité en termes de construction « verte », de consommation d’énergie et d’émissions de CO2.

Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS (LU1437018838)

Enfin, nous avons l’indice Amundi FTSE EPRA Nareit Global, qui suit l’indice FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED.

Cette FPI est géographiquement très diversifiée et investit dans l’immobilier dans le monde entier, principalement aux États-Unis, au Japon et au Royaume-Uni.

Contrairement aux deux précédents, Amundi Index FTSE ne verse pas de dividendes, vous ne pouvez donc pas gagner de revenus passifs avec.

Meilleurs FPI – comparaison

iShares Asia Property 

Coûts par an

  • 0,59 % 

Valeur actuelle

  • €23,614 

Rendement par an

  • 6,6 % 

Dividende par objet

  • 0,77 

Rendement du dividende

  • 2,44 % 

Région

  • Japon : 39,22 %
  • Hong Kong : 23,32 %
  • Australie : 17,39 %
  • Singapour : 13,92 %
  • Autres (comme les Bermudes) : 6,15 %

BNP Paribas Easy 

Coûts par an 

  • 0,4 % 

Valeur actuelle 

  • 10,234 €

Rendement par an 

  • 9,15 %

Dividende par objet 

  • € 0,32 

Rendement du dividende 

  • 2,97 % 

Région

  • Zone euro : 48,63 %
  • Royaume-Uni : 26,20 %
  • Europe (hors euro) : 25,17 %

Amundi Index FTSE

Coûts par an

  • 0,24 %

Valeur actuelle 

  • 69,70 €

Rendement par an 

  • 7,3 %

Dividende par objet 

Rendement du dividende 

Région

  • États-Unis : 58,3 %
  • Japon : 9,27 %
  • Royaume-Uni : 4,54 %
  • Hong Kong : 4,35 %
  • Australie : 3,71 %

Comme vous pouvez le constater, de nombreux facteurs importants doivent être pris en compte ici.

La valeur actuelle des REIT ne compte pas beaucoup à mon avis, car bien que BNP Paribas Easy coûte 1/7e du coût de l’indice Amundi, vous pouvez simplement en acheter 7x et vous aurez la même valeur.

Les facteurs les plus importants sont les coûts et le rendement annuel, ainsi que le rendement du dividende.

Cela exclut immédiatement l’indice Amundi, car aucun dividende n’est versé.

Ils réinvestissent cet argent directement dans le fonds et les coûts annuels sont également inférieurs en conséquence, mais comme vous pouvez le voir, même avec un tel système, vous avez un rendement inférieur à celui de BNP Paribas.

iShares Property Yield a également un solide rendement en dividendes, mais le rendement annuel le plus faible et de loin les coûts les plus élevés.

Purement dans ces domaines, je dirais donc que BNP Paribas Easy est sans aucun doute la meilleure foncière.

Mais bien sûr, l’emplacement des biens immobiliers dans lesquels le FPI investit compte également.

BNP Paribas est entièrement en Europe, ce qui est à mon avis un inconvénient majeur.

Amundi et iShares, en revanche, sont beaucoup plus diversifiés en termes de régions, y compris des pays comme Hong Kong, le Japon et l’Australie dans leur portefeuille.

Ce que tous ces FPI ont en commun, c’est que vous pouvez facilement les acheter via DEGIRO.

Qu'est-ce que le meilleur FPI DEGIRO ?

Le meilleur REIT DEGIRO purement en termes de données chiffrées est BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Dev. Europe (LU1291091228).

Après tout, en investissant dans cette FPI, vous obtenez la meilleure combinaison entre un rendement élevé et de faibles coûts.

De plus, c’est une FPI assez durable, ce qui est certainement un avantage qu’il ne faut pas sous-estimer de nos jours.

Cependant, le principal inconvénient de cette FPI est qu’elle est assez limitée géographiquement : juste l’Europe et le Royaume-Uni.

Si ce n’est pas un problème pour vous, je peux recommander BNP Paribas Easy comme le meilleur REIT DEGIRO.

Mais si vous préférez être plus diversifié géographiquement, iShares Asia Property Yield (IE00B1FZS244) et Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS (LU1437018838) semblent être de bonnes options.

Stéphane

Stéphane

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